Strategische Vermögensnachfolge: Werte sichern, Zukunft gestalten
Die Sicherung des Familienvermögens über Generationen hinweg ist heute anspruchsvoller denn je. Seit 2009 sind die Steuerfreibeträge unverändert, während Immobilien- und Aktienwerte massiv gestiegen sind. Ohne rechtzeitige Planung drohen bei der Übergabe erhebliche Steuerbelastungen und die Zersplitterung Ihres Lebenswerks.

Wir unterstützen Sie dabei, Ihr Vermögen rechtssicher zu schützen (Asset Protection) und steueroptimiert zu übertragen. Hierbei setzen wir auf drei bewährte Säulen:

1. Der Familienpool (Familiengesellschaften)
Ein Familienpool ist das ideale Instrument, um komplexes Vermögen (Immobilien, Depots) zu bündeln und kontrolliert an die nächste Generation heranzuführen.

• Kontrolle behalten: Sie übertragen zwar Anteile, behalten aber durch kluge Satzungsgestaltung die Entscheidungsgewalt und die Erträge.
• Steuervorteile nutzen: Durch die regelmäßige Übertragung von Anteilen schöpfen Sie Schenkungssteuerfreibeträge alle 10 Jahre optimal aus.
• Schutz des Erbes: Die Gesellschaftsstruktur verhindert, dass das Vermögen im Erbfall zersplittert oder durch Gläubigerzugriffe gefährdet wird.

2. Die Güterstandsschaukel
Für Ehegatten mit größeren Vermögensunterschieden bietet die „Güterstandsschaukel“ eine hocheffiziente Möglichkeit des steuerfreien Vermögensausgleichs.

• Steuerneutraler Transfer: Wir nutzen den gesetzlichen Zugewinnausgleich, um Vermögen rechtssicher auf den Partner zu übertragen – völlig unabhängig von den Schenkungssteuerfreibeträgen.
• Strategischer Vorteil: Bestehende Freibeträge bleiben für andere Übertragungen (z. B. an Kinder) erhalten.

3. Intelligente Übertragungsverträge
Die „Schenkung mit warmer Hand“ ist oft sinnvoller als das Vererben im Todesfall. Wir gestalten Übergabeverträge so, dass Ihre Absicherung an erster Stelle steht:

• Wohn- und Nießbrauchsrechte: Sie übertragen das Eigentum, nutzen die Immobilie aber weiterhin selbst oder behalten die Mieteinnahmen.
• Rückforderungsrechte: Wir bauen Sicherheitsmechanismen ein (z. B. für den Fall einer Insolvenz oder Scheidung des Beschenkten), damit das Vermögen in der Familie bleibt.
• Pflichtteilsreduzierung: Frühzeitige Schenkungen können spätere Pflichtteilsansprüche systematisch mindern.

Unsere Philosophie: Vermögensnachfolge ist keine Standardlösung von der Stange. Wir beraten Sie in enger Abstimmung mit Ihrem Steuerberater, um eine Lösung zu finden, die rechtlich sicher, steuerlich klug und menschlich stimmig ist.

Lassen Sie uns gemeinsam die Weichen für die nächste Generation stellen. Wir freuen uns auf ein erstes Beratungsgespräch!